Для посетителей, планирующих совершить обмен криптовалюты, на сайте предусмотрена возможность проведения AML-проверки криптоадреса, с которого или на который планируется перевод средств.
AML-анализатор позволяет проверять криптоадреса как для приёма нативных криптовалют (таких как BTC, ETH, LTC, TRON), так и токенов — активов, созданных с помощью смарт-контрактов на базе существующих блокчейнов. Поддерживаются различные сети, в том числе стандарты ERC20, TRC20, BEP20.
Что важно знать об AML?
- Anti-Money Laundering (AML) — это меры, предпринимаемые финансовыми регуляторами для противодействия отмыванию средств, полученных незаконным путем.
- Криптовалютные сервисы — биржи, обменники, мониторинги, онлайн-кошельки, мерчанты и платёжные процессинги — обязаны соблюдать требования финансовых регуляторов и проверять входящие транзакции на наличие связей с источниками повышенного риска.
- Уровень Risk Score определяется наличием прямых и/или косвенных связей адреса с различными источниками. При получении активов, связанных с высокорисковыми источниками, любые финансовые сервисы обязаны приостановить операцию для проведения дополнительной проверки, например, процедуры KYC — "Знай своего клиента". Это необходимо для выяснения происхождения средств и анализа всей сопутствующей информации.
В большинстве случаев пользователь не нарушает правил, а рискованные связи возникают случайно или по ошибке. Поэтому критических нарушений, как правило, не выявляется, и средства после проверки возвращаются отправителю. - Лучше предотвратить, чем решать последствия. Именно поэтому на сайте мониторинга реализована возможность предварительной проверки криптоадреса на чистоту до отправки средств. Система покажет метки риска и автоматически предоставляет рекомендации по результатам AML-проверки.